家族の時間

30代のお金のパートナーの特徴3⃣選

​1⃣無料でファイナンシャルプランナーに相談
2⃣あなたのお金にまつわる
問題を解決
​3⃣オンラインで気軽に
相談可能
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​当サイトの管理者

HP用写真 静岡支社牛山智哉_edited.jpg

名 前:牛山 智哉 (ウシヤマ トモヤ)
資 格:2級ファイナンシャル・プランニング技能士
出 身:静岡県 藤枝市
家 族:妻と娘4人(14歳、8歳、4歳の双子)の6人家族
一 言:私自身も経験してきた事ですが、
    30代は「結婚」「出産」「住宅購入」と
    多くの人生の岐路があります。
    貴方の悩みをぜひご相談ください!!

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​無料相談はこちらから

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最近こんな
お悩みありませんか?

​教育費っていくらかかるんだろ?

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​家を買いたいけど、ローン払っていけるかな?

​保険の見直ししたいけど、
   押し売りされそうで嫌だな…

積み立てNISAとかiDeCoとか、
興味あるけどよく分からない…

30代のお金のパートナーなら…

あなたが不安に思ってる事、問題を
ファイナンシャルプランナーが解決します!

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​教育資金

実在する学校の教育費が分かる

​特に学費が分かりにくい私立高校や大学の学費を実際の学校をもとに計算できます。

イメージが付きやすいと好評です。

教育資金の貯め方も、お子さまの年齢に合わせてご提案いたします。

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​住宅購入

無理なく夢のマイホームを

​せっかくの夢のマイホーム。

 

でも、夢を詰め込んで家計が苦しくなっては台無しです。

 

​家計の見直しや、現実的な購入資金のご提案も致します。

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​資産運用

​資産運用初心者でも大丈夫

積み立てNISAや、iDeco。

今話題の制度のメリットや、失敗しない為に気を付けるポイントを分かりやすく説明。

​また、資産運用で一番大事な出口の戦略もお伝えします。

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​保険の見直し

​オーダーメイド

​保険の基本や、現在入ってる保険の内容も分かりやすく説明。

また、ご家庭の収支や将来に必要な金等々を計算後、

各ご家庭に合った、オーダーメイドの保険をご提案。

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What We Do

01

​お問い合わせ

​お問い合わせフォームから面談の希望を伺い、日程を調整いたします。

土日や祝日等、面談が重なり希望の日時でご予約出来ない事があります。

ご了承ください。

02

​ヒアリング

​面談はオンラインと対面で承っています。

※対面は基本的に静岡県内のみ

 

​お客様のお金にまつわる不安や、問題を教えてください。

​ご家庭でお金の相談を普段しないご夫婦には、良いキッカケとなるのでお二人でのご参加をお勧めしています。

03

​ご提案

ヒアリングした内容を元に、公的制度や資産運用、保険や家計の見直し等、具体的な解決策をご提案いたします。

希望された方にはキャッシュフロー表をお作り致します。

​その場合は通常よりも面談回数が多くなります。

04

​無用なご連絡はなし

問題の解決後は、お客様からのご希望がない限りはご連絡は致しません。

​希望された方には、既契約者様限定のLINEのオープンチャットにご招待致します。

​”キャッシュフロー表とは?”

家計簿を付けているご家庭もあるかと思います。
​家計簿は現在の収支を記録するもの。
キャッシュフロー表は未来の家庭の収支を見える化するものです。

​”どう活用するの?”

キャッシュフロー表を作る事で、以下の事が分かります。
・教育費にかかる費用や、その時の家庭の収支
・家計破綻しない為の住宅購入費用。
​・適正な老後生活資金。

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CF表 【テスト太郎】.png
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G様(30代、ご夫婦)

”いろいろと聞き取ってくれて

人生設計を立てることができました。

​保険も本当に必要なもののみに見直すことができました。”

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​Y様(30代)

”とても話しやすく、親身になって自分に合った保険を一緒に考えてくれました。

投資信託についても、将来の事を考えて勧めてもらいました。

​無知な私に、一から丁寧に分かりやすく説明してくれました。”

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​F様(40代、ご夫婦)

”しっかりと話を聞いてくれました。

知っている事、初めて聞く事に対して分かりやすく説明してくれ、

​選択肢を広げてくれました。”

​実際にご相談頂いたお客様の声

​よくあるご質問

​Q.

​A.

​なぜ無料なのですか?

​私は保険代理店の営業マンです。
​ご相談を受けて、お客様の問題解決にあたります。
その後、信頼して頂けたお客様から保険の見直しを求められると私の収入に繋がります。

​Q.

​A.

​保険の営業って事は保険押し売りしてくるの?

より良いものがある時は提案させて頂きますが、必要ないと思われたら断っていただいて全く構いません。
保険の見直しをするだけが、私のメリットではないです。

例えば、あなたのお悩みを聞く事で私は知識や経験をより身に着けられます。
不必要な保険に加入して頂くより、お客さま方と信頼関係を築けた上で大切な誰かに私をご紹介して貰う方が嬉しいです。

 

​Q.

​A.

​なんで、そんな遠回りになる事をしてるんですか?

だってみなさん保険の話って嫌いじゃないですか?(笑)

それと保険だけであなたの悩みが何でも解決するとは私は思っていません。
税制や公的制度、お金にまつわる知識をお伝えする事でより良い人生になるようにお手伝いをしたいと思っています。

 

​Q.

​A.

​なんで保険営業に?

前職も楽しくやっていましたが、将来に向けて漠然と不安になる事がありました。
​保険や金融の世界を知ることで悩みが少し晴れました。
そんな体験から保険業界に足を踏み入れました。

 

​Q.

​A.

​Q&Aが思ってたんと違う…

このサイトのプレオープン時、「友人に何だか怪しそうな雰囲気が出てる」と言われました。
ただ色々と変更はしたものの、中々怪しそうな雰囲気を拭いきれなかったです。
​それで、中の人はどんな人物なのか分かった方が良いかと思ってこんなQ&Aになりました(笑)

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​ご質問はこちらから
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​お問い合わせありがとうございます。